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上海破获一起pos机套现养卡团伙,涉案5亿

2020-09-02 11:08 文章来源:pos机办理咨询中心 点击量:

虚构交易利用POS机刷卡,从信用卡里套现挪作他用,在还款期到来前,再利用多张信用卡反复套现、交叉“养卡”,这种“养卡”套现的行为既扰乱国家金融秩序,又容易滋生地下金融活动,其不良影响波及社会安全稳定,一直被我国刑法严厉打击。
 pos机
近日,松江区检察院审查一起非法经营POS机用于套现“养卡”案件,案值超过5亿元,已有多名犯罪嫌疑人被批准逮捕,案件正在进一步办理中。
 
2018年至2019年间,犯罪嫌疑人黄某经营的公司从他处获得某非法POS机代理权,他与犯罪嫌疑人汤某合作销售POS机。黄某在网络直播间里负责推广,汤某则负责招募业务员,具体接待客户进行销售。
据查,该POS机设备具有“消费计划”“还款计划”“提额计划”三项主要功能,其中,“消费计划”即信用卡套现功能,持卡人通过POS机刷信用卡进行虚假消费后,钱款就会进入使用者设置好的借记卡中。“还款计划”则是通过对POS机进行设置,让设备自动对信用卡进行重复套现和还款操作。“提额计划”则是多次实施“还款计划”,以虚假交易流水制造持卡人交易频繁、信用良好的假象,从而提升信用额度,更好地用于大额套现。这些功能无一例外都需要收取手续费,所以,客户每次使用该POS机刷卡套现,黄汤等人都能从中渔利。
随着黄某的直播推广,不仅大量非法POS机销售出去,还让很多人学会了这一套现方法,加入到这一不法勾当中。远在黑龙江的李某就是其中一员。去年,他购买设备后尝到甜头,进一步成为了该设备的分销商。不过,他订购了准备用于销售的10台非法POS机后,尚未实现自己的发财梦,就被民警抓了个正着。
黄某等人到案后,对公司销售非法POS机并从中收取套现刷卡手续费的事实供认不讳。近日,松江区人民检察院以涉嫌非法经营罪对黄某、汤某等多名犯罪嫌疑人批准逮捕。

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